Главная / Новости / Росфинмониторинг: кто должен вести кабинет

Росфинмониторинг: кто должен вести кабинет

Росфинмониторинг в 2026 году: кто должен вести кабинет по 115‑ФЗ и что будет за несоблюдение требований

Ключевые слова: росфинмониторинг, 115-фз

Всех приветствую! Я Елена Сулейманова — сооснователь Бухгалтерской компании ООО БК «СЕЛЕНА», профессиональный бухгалтер-эксперт по налогам. В бухгалтерии работаю с 2006 года. Компании и ИП в России обязаны соблюдать нормы Федерального закона № 115‑ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (ПОД/ФТ/ФРОМУ). Одна из ключевых обязанностей — работа с кабинетом Росфинмониторинга. Разберёмся, кто обязан его вести в 2026 году, как это делать и какие последствия грозят нарушителям.

Что такое Росфинмониторинг и кабинет Росфинмониторинга

Росфинмониторинг (Федеральная служба по финансовому мониторингу) — государственный орган, контролирующий финансовые потоки в целях противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Кабинет Росфинмониторинга — личный кабинет на официальном сайте ведомства (fedsfm.ru), где организации и ИП:

регистрируются в системе ПОД/ФТ;
получают доступ к перечням террористов и экстремистов;
направляют обязательные отчёты (в т. ч. сообщения о подозрительных операциях);
знакомятся с нормативными актами и методическими рекомендациями;
взаимодействуют с регулятором.

Работа через кабинет — обязательное условие для субъектов 115‑ФЗ. Функционал кабинета расширен: добавлены автоматические уведомления о новых перечнях и изменениях в законодательстве, а также инструменты для предварительной проверки отчётности.

Кто обязан вести кабинет Росфинмониторинга по 115‑ФЗ (актуальный перечень на июнь 2026 года)

Перечень субъектов, подпадающих под действие 115‑ФЗ (ст. 5), включает:

Кредитные организации (банки).
Профессиональные участники рынка ценных бумаг (за исключением тех, кто занимается только инвестиционным консультированием).
Операторы инвестиционных платформ.
Страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, работающих только в сфере ОМС), страховые брокеры и лизинговые компании.
Организации федеральной почтовой связи.
Ломбарды.
Организации, осуществляющие куплю‑продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (с исключениями для религиозных организаций, музеев и научных учреждений).
Организаторы азартных игр.
Управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов.
Организации, оказывающие посреднические услуги при сделках с недвижимостью.
Операторы по приёму платежей.
Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов.
Кредитные потребительские кооперативы, в т. ч. сельскохозяйственные.
Микрофинансовые организации.
Общества взаимного страхования.
Негосударственные пенсионные фонды (в части негосударственного пенсионного обеспечения и формирования долгосрочных сбережений).
Операторы связи с правом оказания услуг подвижной радиотелефонной связи и передачи данных.
Операторы лотерей (в части выплаты выигрышей).
Операторы финансовых платформ.
Операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов.

Как вести кабинет Росфинмониторинга: пошаговая инструкция (2026 год)

Регистрация в системе. Подайте заявление на регистрацию в Росфинмониторинг. Для юрлиц требуется квалифицированная электронная подпись (КЭП).
Назначение ответственного. Назначьте сотрудника, отвечающего за ПОД/ФТ. Он должен пройти специальное обучение.
Разработка ПВК. Составьте правила внутреннего контроля (ПВК) — документ, регламентирующий порядок выявления и предотвращения подозрительных операций. ПВК должны включать:
- порядок идентификации клиентов;
- критерии выявления необычных сделок;
- порядок направления сообщений в Росфинмониторинг;
- порядок обучения сотрудников;
- алгоритмы действий при обнаружении операций, подлежащих обязательному контролю.
Идентификация клиентов. Собирайте и обновляйте сведения о клиентах (ФИО, адрес, ИНН и т. д.). Для юрлиц — информация о бенефициарах. Обязательна проверка клиентов по обновлённым перечням экстремистов и террористов.
Мониторинг операций. Анализируйте сделки клиентов на предмет соответствия критериям подозрительности (необычная схема, отсутствие экономического смысла и т. п.). Используйте автоматизированные системы мониторинга.
Отправка сообщений. Направляйте в Росфинмониторинг сообщения:
- о подозрительных операциях (в т. ч. с криптоактивами);
- об операциях, подлежащих обязательному контролю (например, сделки с недвижимостью от 5 млн руб.);
- о замораживании (блокировании) средств клиентов из перечней террористов и экстремистов.
Обучение персонала. Регулярно проводите инструктажи и обучение сотрудников по ПОД/ФТ (не реже 1 раза в 3 года). В 2026 году добавлены модули по работе с цифровыми активами.
1. Периодичность зависит от категории сотрудника и типа организации:
  - Специальное должностное лицо финансовой организации или её филиала, включая кредитные организации — не реже одного раза в год.
  - Специальное должностное лицо других организаций и сотрудники, указанные в подпунктах «а», «б» и «в» пункта 10 Положения №203 — не реже одного раза в три года.
Хранение документов. Храните информацию о клиентах и операциях не менее 5 лет.

Последствия несоблюдения требований 115‑ФЗ в 2026 году

Игнорирование требований 115‑ФЗ влечёт серьёзные последствия:

Административная ответственность (ст. 15.27 КоАП РФ):
- штрафы для должностных лиц — от 10 до 50 тыс. руб.;
- штрафы для юрлиц — от 50 до 1 млн руб. или приостановление деятельности до 90 суток.
Аннулирование лицензии для финансовых организаций (банков, страховых компаний и т. д.) при грубых или систематических нарушениях.
Уголовная ответственность (ст. 174, 174.1 УК РФ) при выявлении фактов легализации преступных доходов через вашу организацию. Наказание — до 7 лет лишения свободы.
Репутационные риски. Попадание в поле зрения Росфинмониторинга осложнит отношения с банками и партнёрами.
Блокировка счетов. Банки вправе приостановить операции по счетам клиентов, не выполняющих требования ПОД/ФТ, или отказать в обслуживании.
Дополнительные риски 2026 года:
- с 29 марта 2026 года отменены специальные правила исчисления времени для применения мер по замораживанию средств (приказ Росфинмониторинга от 6 февраля 2026 года №23). Теперь субъектам ПОД/ФТ необходимо ориентироваться непосредственно на нормы 115-ФЗ, что повышает риск ошибок при расчёте сроков;
- с 16 марта 2026 года вступили в силу поправки, расширяющие возможности для лиц из перечня экстремистов и террористов. Организации обязаны скорректировать внутренние контрольные процедуры.

Почему стоит доверить ведение кабинета профессионалам

Ведение кабинета Росфинмониторинга требует:

знания нормативной базы (115‑ФЗ, приказы Росфинмониторинга, методические рекомендации);
понимания критериев подозрительных операций (включая новые риски 2026 года);
навыков работы с электронной подписью и личным кабинетом (с учётом обновлений 2026 года);
времени на мониторинг операций и подготовку отчётов.

Ошибки в отчётности или пропуск сроков подачи сообщений приводят к штрафам.

Наша компания поможет:

зарегистрировать вас в Росфинмониторинге и настроить личный кабинет;
разработать и актуализировать правила внутреннего контроля (ПВК) под специфику вашего бизнеса с учётом изменений 2026 года;
обучить ответственного сотрудника и персонал;
подготовить и направить сообщения в Росфинмониторинг в срок;
проконсультировать по изменениям в законодательстве.